Банки будут приостанавливать подозрительные переводы на два дня.
Если ранее получатель был замечен Центральным Банком за попытки мошенничества, то с этого дня кредитные организации обязаны приостанавливать подобные операции на два дня.
В противном случае банку придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Даже если клиент настаивает на переводе или пытается в течение двухдневного периода охлаждения повторить операцию — перевод все равно будет приостановлен. При этом банк обязан сообщить об этом и объяснить причину и срок заморозки.
Также если в базе данных Банка России нет сведений о получателе платежа, то банки также будут приостанавливать подозрительные переводы.
В двух случаях, если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то кредитная организация должна будет выполнить операцию, но финансовую ответственность за это нести не будет.
Помимо этого, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию для тех клиентов, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты заблокируют, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.
